Если вам поступили деньги от неизвестного лица, не пересылайте их обратно — это может быть мошенничество.
14:30
28.07.2026
Если вам поступили деньги от неизвестного лица, не пересылайте их обратно — это может быть мошенничество. Вы можете оказаться вовлечены в уголовное разбирательство!
Как работает схема?
Злоумышленники переводят деньги на счет, а затем связываются с получателем и требуют их вернуть. Они утверждают, что перевод был ошибочным, или даже угрожают привлечением полиции. Однако, если вы вернёте деньги, вы можете стать частью преступной схемы:
— по отмыванию денег: мошенники могут использовать вашу карту для маскировки незаконных финансовых операций. Например, вам могут перевести средства, полученные преступным путём, и попросить вернуть их на другой счёт. В некоторых случаях за ваше беспокойство вам могут предложить «вознаграждение»;
— по финансированию терроризма: счет, на который вас просят вернуть деньги, может принадлежать лицам, занимающимся террористической деятельностью.
Что делать?
— Убедитесь, что в приложении банка отображаются новые поступления: уведомление о зачислении денег может быть мошенническим.
— Не растрачивайте чужие финансы: если вы их изымете или используете для оплаты товаров, это будет расценено как принятие средств и незаконное обогащение. В таком случае вам придётся не только вернуть всю сумму, но и возместить возможные судебные расходы.
— Обратитесь в банк и сообщите о подозрительном переводе. Попросите вернуть деньги. Сохраните копию заявления или скриншот обращения.
— Если вам пишут с требованием перевести деньги, обязательно сохраните скриншоты переписки.
Важно! Если вам звонят и требуют вернуть деньги или утверждают, что они из технической поддержки банка, немедленно завершите разговор.
